培訓(xùn)目標(biāo)
根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況,制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案,通過(guò)對(duì)客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。
1. 根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。
2. 掌握基本的資產(chǎn)配置原理,能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置;
3. 分析客戶保險(xiǎn)需求,并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案;
4. 掌握我國(guó)的稅收制度,并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃;
5. 根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo),為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案;
6. 根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配的原則與目標(biāo),制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。
報(bào)考條件
凡報(bào)考*職業(yè)三級(jí)的,只要具備以下條件中的一條即可:
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*??萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)。
(3)具有其他專業(yè)*??萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū),經(jīng)本職業(yè)三級(jí)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)。
凡報(bào)考*二級(jí)的,只要具備以下條件中的一條即可:
(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2)取得本職業(yè)三級(jí)證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,經(jīng)本職業(yè)二級(jí)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)。
(3)取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
課程內(nèi)容
基礎(chǔ)知識(shí):理財(cái)規(guī)劃原理、財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)
專業(yè)技能:現(xiàn)金理財(cái)規(guī)劃、投資理財(cái)規(guī)劃、退休理財(cái)規(guī)劃、保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃流程
提高課程:證券投資策略、房地產(chǎn)置業(yè)投資策略、期貨/期權(quán)/股指期貨、公司上市策劃
考前輔導(dǎo):考試要點(diǎn)總結(jié)分析、案例分析、模擬考試、考試習(xí)題講解
考核和證書(shū)頒發(fā)
通過(guò)培訓(xùn),參加統(tǒng)考后,考試合格者將獲得由人力資源和社會(huì)保障部(原:勞動(dòng)和社會(huì)保障部)頒發(fā)的*人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。證書(shū)*范圍內(nèi)有效,*統(tǒng)一編號(hào),網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢。