1.課程名稱：理財規(guī)劃師培訓(xùn)
2.課程背景：
理財規(guī)劃師，是運(yùn)用理財規(guī)劃的原理和技術(shù)，針對個人、家庭和企業(yè)的投資理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的專業(yè)人員。理財規(guī)劃（Financial Planning）是指運(yùn)用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其理財目標(biāo)的專業(yè)個人咨詢服務(wù)。
上世紀(jì)70年代，理財規(guī)劃師在美國應(yīng)運(yùn)而生，全世界一半以上從事理財規(guī)劃的專業(yè)人員分布在北美地區(qū)，在美國，理財規(guī)劃已成為*的高薪職業(yè)。作為“金”的設(shè)計師，薪酬待遇十分誘人，我國證券金融業(yè)的理財顧問年收入一般都在10萬元以上。
改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，人民財富不斷增加。然而面對銀行儲蓄利率不斷調(diào)低、物價上漲，人們辛辛苦苦積累財富正在不斷縮水。許多人開始將目光投向理財，各種理財產(chǎn)品也應(yīng)運(yùn)而生。由于投資理財?shù)膶I(yè)性和復(fù)雜性日益凸現(xiàn)，因此人們對專業(yè)理財服務(wù)的需求不斷升級。
據(jù)調(diào)查，78%的人需要專家顧問的理財意見，50%以上愿意支付顧問費，25%愿意委托理財。在全球金融危機(jī)的背景下，人們更熱切地關(guān)心如何能夠使個人資產(chǎn)保值增值，因此豐富自身理財知識，甚至成為一名專業(yè)的理財規(guī)劃師將是更好地選擇！
我國于2003年1月由原勞動和社會保障部正式頒布《*人民共和國理財規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》（勞社廳發(fā)[2003]1號），從此，參加理財規(guī)劃師培訓(xùn)和考試的人員急速增加，我中心每年培養(yǎng)的理財規(guī)劃師人數(shù)也不斷看漲。
3.職業(yè)前景：
理財規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢：一是開設(shè)專業(yè)理財公司，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)；二是成為專業(yè)理財知識培訓(xùn)人員；三是到金融機(jī)構(gòu)（如銀行、證券、保險公司）等中從事理財服務(wù)。
4.培養(yǎng)目標(biāo)：
掌握理財規(guī)劃系統(tǒng)知識和技巧，具備獨立為客戶量身定制理財規(guī)劃報告、開展理財服務(wù)和個人金融營銷的能力。
5.培訓(xùn)對象：從事或志于從事理財相關(guān)工作的人士，包括：
（1）金融從業(yè)人士：理財規(guī)劃師證書是銀行、證券、保險、基金、債券、稅務(wù)、擔(dān)保、投資和理財咨詢等機(jī)構(gòu)從業(yè)人員最重要的資質(zhì)和能力證明文件；
（2）企業(yè)財務(wù)人員：通過培訓(xùn)可提高企業(yè)財務(wù)管理人員綜合的理財能力，使公司理財及資本運(yùn)作更具效益；
（3）實力投資人：通過培訓(xùn)可提高自身理財水平，使自己的投資更為穩(wěn)健有利；
（4）在校*生：本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)（如金融、會計、經(jīng)濟(jì)、保險等）學(xué)生，有意從事理財規(guī)劃師職業(yè)的同學(xué)。
6.報考條件：（注：具備以下條件之一者均可報考（具體以當(dāng)年報考咨詢?yōu)闇?zhǔn)），暫不考證者可先參加培訓(xùn)）
★ 助理理財規(guī)劃師：（在校*生可咨詢報考）
（1）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*專科及以上學(xué)歷證書。
（2）具有其他專業(yè)*專科及以上學(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓(xùn)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（3）具有其他專業(yè)*?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
（4）具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師和職業(yè)技術(shù)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
（5）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
★ 理財規(guī)劃師：
（1）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（2）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本職業(yè)三級證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)，并取得結(jié)業(yè)證書。
（4）取得本職業(yè)三級證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（5）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（6）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*?？茖W(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作7年以上。
（7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
（8）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
7.培訓(xùn)內(nèi)容：
★理財規(guī)劃師（共分為十六大教學(xué)模塊）：
模塊一：*理財規(guī)劃師——CFP的*本土化之道
模塊二：金融基礎(chǔ)知識
模塊三：宏觀經(jīng)濟(jì)分析
模塊四：財務(wù)會計：財務(wù)分析、財務(wù)報表
模塊五：職業(yè)道德與法律基礎(chǔ)
模塊六：稅收基礎(chǔ)
模塊七：稅收籌劃
模塊八：保險原理
模塊九：保險規(guī)劃實務(wù)
模塊十：金融計算器操作與理財計算
模塊十一：四小規(guī)劃（現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃）
模塊十二：投資規(guī)劃與資產(chǎn)配置
模塊十三：信托與財產(chǎn)分配及傳承規(guī)劃
模塊十四：理財規(guī)劃綜合案例
模塊十五：考前精串講（一）
模塊十六：考前精串講（二）
8.頒發(fā)證書：
學(xué)員參加培訓(xùn)通過*統(tǒng)考后，由“人力資源和社會保障部”頒發(fā)《*人民共和國理財規(guī)劃師證書》，并且統(tǒng)一編號、電子注冊，*通用，各企業(yè)均可按證書編號查詢。
9.考試相關(guān)：
理財規(guī)劃師二、三級的考試都包含“理論知識”和“專業(yè)技能”兩個科目，均采用閉卷筆試，總分100，60分合格。
10.培訓(xùn)師資：
特邀*理財規(guī)劃師委員會秘書處理財專家和各高校名師教授全程面授。
11.教學(xué)模式：
基礎(chǔ)知識多媒體講授、實際操作演練、案例研究、項目分析等。傳統(tǒng)學(xué)習(xí)形式與互動式學(xué)習(xí)形式相結(jié)合，充分調(diào)動學(xué)員的學(xué)習(xí)積極性，以*限度地提升教學(xué)的質(zhì)量和效果。
12.培訓(xùn)教材：
采用*版理財規(guī)劃師教材：《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)能力(二、三級)》。
13.學(xué)員受益：
（1）參加理財規(guī)劃師培訓(xùn)，可建立理財規(guī)劃知識體系，提高理財和個人金融營銷能力；
（2）理財規(guī)劃師證書是我國與國際接軌，推行認(rèn)證制度的產(chǎn)物，具有絕對的權(quán)威性，是從事理財規(guī)劃工作者攀登職業(yè)旋梯不可或缺的工具；
（3）每位學(xué)員都將擁有專用聽課證，憑此證終身免費學(xué)習(xí)；
（4）學(xué)員可成為本中心終生會員；
（5）學(xué)員可加入理財規(guī)劃師會員QQ群，與同行交流，構(gòu)建人脈，為職業(yè)發(fā)展鋪平道路。
