楊老金“金融理財(cái)（財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃）與金融產(chǎn)品推廣”課程
主講人：楊老金 金融學(xué)博士 客座教授 研究員
一、“金融理財(cái)（財(cái)富管理）與金融產(chǎn)品推廣”課程簡(jiǎn)介
在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)競(jìng)相開發(fā)和營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品、交叉經(jīng)營(yíng)、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、相互代理產(chǎn)品、開發(fā)中間業(yè)務(wù)。“金融理財(cái)（財(cái)富管理）與金融產(chǎn)品推廣”課程，是提高金融機(jī)構(gòu)管理人員、業(yè)務(wù)人員專業(yè)水平和市場(chǎng)營(yíng)銷及客戶服務(wù)能力的當(dāng)代必修課?？糃FA、CFP時(shí)間和代價(jià)難以承受，金融新網(wǎng)楊老金“金融理財(cái)（財(cái)富管理）與金融產(chǎn)品推廣”課程助您快速提升金融理財(cái)、財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃能力和實(shí)務(wù)水平。
二、“金融理財(cái)（財(cái)富管理）與金融產(chǎn)品推廣”課程適應(yīng)對(duì)象
1、銀行省市分支行行長(zhǎng)、銀行中層管理人員、理財(cái)業(yè)務(wù)人員、大客戶經(jīng)理、銀保銀證銀基專員、銀行業(yè)人員技能提升、銀行業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。
2、證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、銀證專員、投資咨詢?nèi)藛T、投資顧問、大客戶經(jīng)理、證券業(yè)人員技能提升、證券業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。
3、保險(xiǎn)公司省市分公司及營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、保險(xiǎn)中層管理人員、銀保專員、保險(xiǎn)理財(cái)人員、保險(xiǎn)營(yíng)銷骨干、大客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)人員技能提升、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。
4、基金、信托公司理財(cái)培訓(xùn)。
三、“金融理財(cái)（財(cái)富管理）與金融產(chǎn)品推廣”課程內(nèi)容
（一）金融理財(cái)基本原理
1、金融理財(cái)基本概念：金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)、收益與風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)值與價(jià)格、價(jià)值與效應(yīng)、投資與投機(jī)、貨幣的時(shí)間價(jià)值與復(fù)利原理、股權(quán)溢價(jià)之謎、擇時(shí)與擇券等。
2、金融理財(cái)基本理論：投資組合理論、儲(chǔ)蓄生命周期理論
3、金融理財(cái)基本內(nèi)容：家庭個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債管理、居住規(guī)劃與房地產(chǎn)投資、教育規(guī)劃、生涯事件的理財(cái)規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、福利保障與退休金計(jì)劃、稅務(wù)和遺產(chǎn)籌劃。
4、金融理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷：綜合理財(cái)規(guī)劃的流程、金融理財(cái)客戶價(jià)值取向與行為特征、金融理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)定位、金融理財(cái)業(yè)務(wù)目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分、金融理財(cái)客戶評(píng)價(jià)與選擇、金融理財(cái)客戶開發(fā)與維護(hù)、金融理財(cái)實(shí)務(wù)案例。
（二）、金融理財(cái)宏觀環(huán)境分析
1、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融理財(cái)
*企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、居民收入水平、投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的預(yù)期、資金成本及宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特征預(yù)測(cè)與分析。
2、宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)與金融理財(cái)
*國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)周期特征、通貨膨脹態(tài)勢(shì)、需求變動(dòng)結(jié)構(gòu)特征、就業(yè)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)基本評(píng)估與分析。
3、宏觀經(jīng)濟(jì)政策與金融理財(cái)
*宏觀政策：財(cái)政政策、貨幣政策、收入政策等宏觀政策取向。
*資本市場(chǎng)政策：股指期貨、融資融券、股市擴(kuò)容、機(jī)構(gòu)擴(kuò)容
4、國(guó)際金融市場(chǎng)環(huán)境與金融理財(cái)
*金融市場(chǎng)主要國(guó)際因素分析：人民幣升值和周邊情況市場(chǎng)對(duì)*金融的影響
5、*金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征與金融理財(cái)方向
6、證券市場(chǎng)供求與金融理財(cái)
*金融市場(chǎng)主要需求因素分析：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策因素、居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、機(jī)構(gòu)投資者、QFII
*金融市場(chǎng)主要供給因素分析：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、制度因素、市場(chǎng)因素
股票市場(chǎng)：主板上市公司質(zhì)量、上市公司數(shù)量；創(chuàng)業(yè)板上市公司數(shù)量和質(zhì)量；大小非上市流通。
衍生產(chǎn)品市場(chǎng)：基金數(shù)與基金業(yè)績(jī)；權(quán)證數(shù)量與權(quán)證表現(xiàn)；期貨數(shù)量、規(guī)模、表現(xiàn)；銀行理財(cái)、保險(xiǎn)理財(cái)、信托、房地產(chǎn)。
（三）、金融理財(cái)產(chǎn)品比較選擇和市場(chǎng)推廣
1、金融投資產(chǎn)品分類及其收益風(fēng)險(xiǎn)特征：固定資產(chǎn)類產(chǎn)品、貨幣類產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品。
資產(chǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)收益特征和資產(chǎn)類別配置策略（戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略）
2、*投資者金融理財(cái)產(chǎn)品
房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)與投資選擇
銀行業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇：銀行儲(chǔ)蓄、銀行理財(cái)、銀代產(chǎn)品（銀保、銀證、銀基、銀債）
外匯產(chǎn)品比較及其選擇
保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇（保障型產(chǎn)品、投資型產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品）
證券產(chǎn)品比較與選擇：股票（主板、創(chuàng)業(yè)板）、債券行業(yè)形勢(shì)與產(chǎn)品選擇。
金融衍生產(chǎn)品的比較與選擇：權(quán)證、股指期貨。
基金：a、基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者偏好的匹配；b、基金比較選擇：比較選擇基金公司、比較選擇基金經(jīng)理、比較選擇基金產(chǎn)品。C、基金投資風(fēng)險(xiǎn)防范。
理財(cái)產(chǎn)品的比較與推廣
金融理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征與證券選擇（戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略）
（四）、機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人客戶的比較
四、“金融理財(cái)（財(cái)富管理）與金融產(chǎn)品推廣”講師簡(jiǎn)介：
楊老金，金融新網(wǎng)暨*養(yǎng)老金網(wǎng)負(fù)責(zé)人、1969年9月10日生、*企業(yè)家聯(lián)合會(huì)培訓(xùn)中心客座教授、中央財(cái)經(jīng)*證券期貨研究所研究員、中央財(cái)經(jīng)*銀行業(yè)研究中心研究員、中央財(cái)經(jīng)*金融學(xué)博士
從事金融證券服務(wù)和研究十八年，顧問、培訓(xùn)、廣告服務(wù)客戶包含國(guó)內(nèi)外主要金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)。曾任財(cái)經(jīng)管理*干部和大型國(guó)企、上市公司、私募基金高級(jí)經(jīng)理。在金融理財(cái)、市場(chǎng)營(yíng)銷、證券投資、證券推廣、發(fā)行承銷、并購(gòu)重組、項(xiàng)目投資、國(guó)際投資、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金等領(lǐng)域有大量成功的顧問項(xiàng)目，成功顧問單個(gè)項(xiàng)目規(guī)模逾百億元。
主編《理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo)》含《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力》、理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力》和《金融理財(cái)師輔導(dǎo)叢書》含《金融理財(cái)原理》、《投資規(guī)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》。連續(xù)六屆主編《證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)叢書》含《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資推廣》、《證券投資基金》。主編《證券投資基金銷售人員從業(yè)考試輔導(dǎo)》、《證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試輔導(dǎo)》，主編《*股票投資實(shí)用讀本》、《*基金投資實(shí)用讀本》、《*外匯投資實(shí)用讀本》、《*期貨投資實(shí)用讀本》、《*債券投資實(shí)用讀本》。在《*證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》、《首席財(cái)務(wù)官》、《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》發(fā)表大量相關(guān)論文。獲部委獎(jiǎng)勵(lì)兩次。出版企業(yè)年金著作數(shù)部，編著《決勝B股》、《B股淘金》，參與編寫教材《證券投資學(xué)》，出版專著《西方證券投資理論演變與述評(píng)》。在北京、上海、深圳、廣州、成都、青島、三亞、沈陽(yáng)、西安、長(zhǎng)沙、武漢等地巡回為銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、工商企業(yè)集團(tuán)等機(jī)構(gòu)培訓(xùn)金融證券和企業(yè)年金?？芍髦v全部有關(guān)課程，八年培訓(xùn)演講經(jīng)驗(yàn)，培訓(xùn)演講受到學(xué)員普遍歡迎。
五、金融新網(wǎng)楊老金經(jīng)典客戶----顧問、培訓(xùn)、合作客戶遍及金融機(jī)構(gòu)和主要企業(yè)集團(tuán)
銀行：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、*銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、民生銀行……
保險(xiǎn)：*人壽保險(xiǎn)、平安保險(xiǎn)、泰康保險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、太平洋保險(xiǎn)、*人保、太平保險(xiǎn)……
證券：銀河證券、中信證券、中信建投、國(guó)信證券、方正證券、廣發(fā)證券……
基金：工銀瑞信、廣發(fā)基金、*人壽資產(chǎn)、南方基金、華夏基金、普信資產(chǎn)……
六、楊老金金融證券培訓(xùn)課程
1、證券從業(yè)資格考試培訓(xùn)：證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。
2、證券投資基金銷售人員從業(yè)考試培訓(xùn)：證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)。
3、證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試培訓(xùn)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)與實(shí)務(wù)。
4、*理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)：理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)、助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力、理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力。
5、金融理財(cái)師考試培訓(xùn)：金融理財(cái)原理、投資規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃。
6、銀行業(yè)從業(yè)資格考試培訓(xùn)：公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款。
7、企業(yè)年金培訓(xùn)：企業(yè)年金計(jì)劃管理、企業(yè)年金基金管理、企業(yè)年金市場(chǎng)營(yíng)銷、企業(yè)年金行業(yè)形勢(shì)。
8、金融理財(cái)、理財(cái)規(guī)劃、財(cái)富管理、金融產(chǎn)品選擇與推廣。
七、培訓(xùn)方式 集中面授、集團(tuán)內(nèi)訓(xùn)、合作培訓(xùn)
