杭州理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)考證班
課程原價(jià)： 3980元 網(wǎng)上優(yōu)惠價(jià)： 3800元 （網(wǎng)上報(bào)名立即節(jié)省180元)
課程周期： 10周，(以班級(jí)安排為準(zhǔn))
使用教材： 專用教材
考核發(fā)證： *人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部
1.理財(cái)規(guī)劃概念
理財(cái)規(guī)劃（Financial Planning），是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
2.頒發(fā)證書
理財(cái)規(guī)劃師為*二級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師為*三級(jí)。鑒定合格者，核發(fā)*勞動(dòng)和社會(huì)保障部驗(yàn)印的《*人民共和國(guó)證書》。證書*通用、上網(wǎng)可查、終身有效；它是勞動(dòng)者求職、任職的資格憑證，是用人單位招聘、錄用勞動(dòng)者的主要依據(jù)。 通過自力教育培訓(xùn)，為參加理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試準(zhǔn)備；資格認(rèn)證考試合格后，可通過鑒定獲取《*理財(cái)規(guī)劃師》認(rèn)證證書；
3.職業(yè)前景
通過考試后，理財(cái)規(guī)劃師可以從事三方面的工作：
一是在金融機(jī)構(gòu)、理財(cái)咨詢相關(guān)機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)；
二是開設(shè)專業(yè)的第三方理財(cái)公司；
三是成為專業(yè)的理財(cái)師培訓(xùn)人員。
4.鑒定時(shí)間及內(nèi)容
*統(tǒng)一考試時(shí)間每年5月份與11月份第三個(gè)周末；鑒定內(nèi)容：依照理財(cái)規(guī)劃師*職業(yè)技能鑒定標(biāo)準(zhǔn)，分設(shè)理論知識(shí)和實(shí)務(wù)技能知識(shí)進(jìn)行鑒定，并進(jìn)行論文綜合評(píng)審。
5.培訓(xùn)對(duì)象
銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問和理財(cái)專員；以及有一定財(cái)經(jīng)專業(yè)知識(shí)，有志從事理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等。
6.培訓(xùn)課程及考試內(nèi)容
職業(yè)道德規(guī)范、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)、稅收制度與稅務(wù)籌劃、法律基礎(chǔ)、現(xiàn)金規(guī)劃與家庭消費(fèi)支出規(guī)劃、社會(huì)保障、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資管理、實(shí)業(yè)投資、遺產(chǎn)規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃師工作要求。
考試內(nèi)容：基礎(chǔ)知識(shí)、操作技能、綜合評(píng)審
7.師資介紹
所有培訓(xùn)教師均為相關(guān)領(lǐng)域的著名專家及學(xué)者，主要授課專家均參加過“理財(cái)規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”起草和培訓(xùn)教材的編寫。專家實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富，理論素養(yǎng)深厚，授課風(fēng)格靈活生動(dòng)。
任老師：*人民*經(jīng)濟(jì)學(xué)在讀博士，北京市民理財(cái)年特約專家之一，*理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)教材編者，自力教育（杭州）教育機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃顧問，曾在《財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)》、《稅務(wù)研究》、《*納稅人》、《*稅務(wù)報(bào)》、《卓越理財(cái)》和《大眾理財(cái)顧問》等學(xué)術(shù)期刊和理財(cái)雜志發(fā)表文章多篇，多次參加*財(cái)政學(xué)會(huì)、*稅務(wù)學(xué)會(huì)和證券公司研究課題，在宏觀經(jīng)濟(jì)、稅收籌劃與退休養(yǎng)老籌劃領(lǐng)域有深入理解。
謝老師：復(fù)旦*國(guó)際金融博士，曾任上海證券研發(fā)中心首席分析師，現(xiàn)任美國(guó)EMPEROR INVESTMENT MANAGEMENT 機(jī)構(gòu)首席證券分析師。
代表性策略報(bào)告：
關(guān)注主流企業(yè)與整合主題—07年4月及第二季度汽車零部件行業(yè)投資策略，07年3月
行業(yè)估值合理，關(guān)注整合主題—07年4月及第二季度汽車制造行業(yè)投資策略，07年3月
汽車股價(jià)必將反映成長(zhǎng)預(yù)期—2006年11月*汽車制造行業(yè)投資策略，06年10月
“金九銀十”,能否再現(xiàn)—2006年9月*汽車制造行業(yè)投資策，06年8月
股價(jià)下跌探出價(jià)值底，成長(zhǎng)預(yù)期提升吸引力—2005年10月汽車行業(yè)投資策略，05年9月
自力教育（杭州）教育機(jī)構(gòu)金融類項(xiàng)目專家顧問。
周老師：副教授、*注冊(cè)會(huì)計(jì)師、*注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師、*注冊(cè)稅務(wù)師。長(zhǎng)期以來一直從事金融學(xué)相關(guān)課程的教學(xué)、科研工作，主持浙江省自然科學(xué)基金、浙江省社會(huì)科學(xué)基金、浙江省教育廳等多項(xiàng)課題研究；在《數(shù)量經(jīng)濟(jì)技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究》、《審計(jì)研究》、《科研管理》等學(xué)術(shù)期刊發(fā)表論文三十余篇；獲浙江省社會(huì)科學(xué)聯(lián)合會(huì)、浙江省金融學(xué)會(huì)、*商業(yè)聯(lián)合會(huì)授予的多項(xiàng)科研獎(jiǎng)勵(lì)。
丁老師：丁老師聞名*，被美商國(guó)際貿(mào)易組織認(rèn)可并倍受尊敬的專業(yè)培訓(xùn)導(dǎo)師。在獲得TACK講師認(rèn)證后，他屢次接受*機(jī)關(guān)，各行業(yè)協(xié)會(huì)及企事業(yè)單位的邀請(qǐng)前往*各地講學(xué)，所到之處都掀起極大的熱潮和啟示!他的精湛著作更是成為業(yè)務(wù)行銷人員人手一冊(cè)的寶典。英維思集團(tuán)銷售部經(jīng)理；Johnson & Johnson *培訓(xùn)經(jīng)理；上海凱泉水泵專業(yè)銷售顧問；DHL CHINA*銷售培訓(xùn)經(jīng)理；美國(guó)太平洋研究院銷售顧問；中歐國(guó)際工商管理MBA；清華*總裁培訓(xùn)班特聘顧問；安東尼.羅賓激發(fā)心靈潛力神經(jīng)系統(tǒng)語言學(xué)（NLP）；《生命的靈性》*、二、三期輔導(dǎo)員；美商博思能訓(xùn)練中心研修授證PMP管理課程訓(xùn)練師。丁興良老師以豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)加上中歐國(guó)際商EMBA的理論功底，長(zhǎng)期擔(dān)任清華**總裁班的特別顧問。他也是大額產(chǎn)品行業(yè)界公認(rèn)的銷售奇才之一。他將銷售管理，卓越行銷的秘訣和習(xí)慣全面性的簡(jiǎn)單化和系統(tǒng)化，使得業(yè)務(wù)行銷人員能夠事半功倍，輕松有效地達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。
樓老師：管理學(xué)博士，研究生畢業(yè)后一直在浙江工商*金融從事證券投資相關(guān)課程的教學(xué)與科研工作，教學(xué)效果好，教學(xué)評(píng)估優(yōu)秀。在《世界經(jīng)濟(jì)》、《*軟科學(xué)》、《*管理科學(xué)》等學(xué)術(shù)期刊上發(fā)表論文多篇。主持浙江省教育廳、浙江省社科聯(lián)等課題，參與*自然科學(xué)基金、*期貨業(yè)協(xié)會(huì)、上海期貨交易所多項(xiàng)課題。曾獲2004年度浙江省金融學(xué)會(huì)優(yōu)秀論文一等獎(jiǎng)。
丁騁騁：副教授，復(fù)旦*博士，研究領(lǐng)域?yàn)榻鹑诶碚撆c政策，已主持完成省級(jí)課題數(shù)個(gè)。出版《銀行財(cái)務(wù)管理》、《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》等著作、教材。并在《浙江社會(huì)科學(xué)》、《投資與證券》等*性期刊上發(fā)表論文10多篇。
陳老師:上海財(cái)經(jīng)*經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,*注冊(cè)稅務(wù)師.有多年教學(xué)經(jīng)驗(yàn),包括*稅務(wù)、會(huì)計(jì)、國(guó)際投資、財(cái)務(wù)管理等課程，現(xiàn)職上海理工*講師。
8.課程內(nèi)容
職業(yè)道德規(guī)范、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)、稅收制度與稅務(wù)籌劃、法律基礎(chǔ)、現(xiàn)金規(guī)劃與家庭消費(fèi)支出規(guī)劃、社會(huì)保障、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資管理、實(shí)業(yè)投資、遺產(chǎn)規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃師工作要求等
9.招生對(duì)象
1)銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員；
2)證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；
3)保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)銷部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員；
4)投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員；
5)提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師；
6)從事收藏、典當(dāng)工作的相關(guān)人員；
7)對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣、有意成為理財(cái)顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。
10.自力點(diǎn)評(píng)
理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)在國(guó)內(nèi)已成為一個(gè)熱門新興職業(yè)。隨著金融市場(chǎng)全面對(duì)外開放，混業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)即將來臨。以貴賓理財(cái)為代表的顧問式金融行銷已成為銀行、證券、保險(xiǎn)、投資、理財(cái)、信托等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和開展個(gè)人金融服務(wù)的重要手段。不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
